Exklusiv für Kunden: Ihr Datenabgleich

von Steve Ruholl

Im Laufe der Zeit können sich viele Änderungen ergeben, die für Ihre Absicherung wichtig sind. In der Folge müssen Ihre Verträge angepasst werden, damit Versicherungssummen aktuell sind und mögliche Schadensregulierungen problemlos erfolgen können.

Heute zeige ich Ihnen, welche Änderungen der Lebensumstände unbedingt gemeldet und abgeglichen werden müssen und wie Sie uns dies ganz einfach mitteilen.

Lassen Sie die Mitteilung wichtiger Ereignisse nicht im Alltagsstress untergehen. Nur so können wir sicherstellen, dass Ihre Absicherung immer aktuell ist und Ihre Anlageprodukte zu Ihrer Lebenssituation passen.

Beispielsweise könnte ein über die Jahresarbeitsentgeltgrenze gestiegenes Einkommen Ihnen plötzlich die Möglichkeit eröffnen, sich in einer privaten Krankenkasse zu versichern. Kommen Sie einfach auf uns zu und wir besprechen dann gemeinsam, ob Optimierungsmöglichkeiten bestehen.

Änderungen Ihrer Lebensumstände, die Sie unbedingt mitteilen sollten, sind unter anderem:

Änderung Familienstand (Heirat/Scheidung/Kinder):

• Änderung der Steuerklasse/ Änderung von Freibeträgen
• Änderungen in der PHV (Familiendeckung/Umstellung auf Single)
• gegenseitige Absicherung über Versicherungen wie z. B. der Risikolebensversicherung
• Bezugsberechtigungen im Todesfall

Umzug:

• Adressänderung an Gesellschaften melden
• die Hausratversicherung muss angepasst werden (Gefahr: Unterversicherung)

neue Anschaffungen:

• Fahrrad – auch Pedelec / E-Bike (Absicherung über die Hausratversicherung oder möglicherweise über eine Fahrradvollkaskoversicherung)

Kinderabsicherung:

• Zahnzusatzversicherung
• Unfallversicherung
• Sparen für den Führerschein oder das Studium

Beruf:

• neues Einkommen – Anpassung der Berufsunfähigkeitsversicherung
• neue Risiken – eventuell Abschluss einer Rechtschutzversicherung
• komplett neuer Beruf – Prüfung auf Neuabschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung

Bankverbindung:

• Änderung der IBAN den Gesellschaften anzeigen, damit eine reibungslose Abbuchung der Beiträge sichergestellt werden kann und dadurch auch der Versicherungsschutz sichergestellt ist. Denn: Eine fehlende Zahlung eines Beitrages kann zum Verlust des Versicherungsschutzes führen.

Neue tierische Familienmitglieder:
(Hund, Katze, Pferd)

• Absicherung des Tieres durch eine Tierhalterhaftpflichtversicherung (Schutz vor finanziellen Belastungen, die durch von Ihrem Tier verursachten Schäden entstehen können) oder aber auch der Abschluss einer Tierkrankenversicherung (Wenn der tierische Freund krank wird, kann es sehr schnell sehr teuer werden.).

Meldung machen ist wichtig!

Damit auch Ihre Unterlagen aktuell bleiben, möchten wir Sie bitten, den auf unserer Website hinterlegten Kundendaten-Fragebogen beantwortet an uns zu senden.

Füllen Sie dazu einfach das PDF-Formular am Rechner oder Smartphone aus, speichern und senden es an: feedback@die-finanzconcepter.de

Den Fragebogen finden Sie auch hier:
www.die-finanzconcepter.de/service/

Ganz einfach das PDF ausfüllen und sicher per E-Mail an feedback@die-finanzconcepter.de absenden.

Wir prüfen Ihre Angaben und setzten uns gegebenenfalls mit Ihnen in Verbindung. Selbstverständlich behandeln wir alle Angaben, die Sie uns gegenüber machen, streng vertraulich.

Bei Fragen oder Unsicherheiten melden Sie sich gerne direkt bei uns und sprechen Sie Ihren FinanzConcepter an!

Fazit

Halten Sie Ihre Vertragsdaten aktuell und melden Sie Änderungen Ihrer Lebensumstände zügig, damit Sie nicht Gefahr laufen, Ihren Versicherungsschutz zu verlieren.
Außerdem versäumen Sie so nicht, Sparpotenzial zu entdecken und Ihre Finanzanlagen zu optimieren.

Sollten Sie Fragen haben, dann stellen Sie diese doch in einem persönlichen Gespräch:
Zum HIC-Terminportal.

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