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Das Jahresgespräch – so geht’s

Von Nima Rezaee & Bartosz Roszek

Nichts ist so beständig wie die Veränderung – diese alte Lebensweisheit bewahrheitet sich Tag für Tag. Neuer Job, neuer Partner, Umzug, Heirat, Geburt und vieles mehr sind Ereignisse, die nicht nur für Ihr Leben, sondern auch für Ihre Finanzen Veränderungen bedeuten. Ihre Ziele und Wüsche können sich ebenso ändern wie gesetzliche Rahmenbedingungen. Um bei all diesen Dingen nicht den Überblick zu verlieren, gibt es unser Jahresgespräch.

Mit Ihnen gemeinsamen nehmen wir Ihre derzeitige Finanzsituation unter die Lupe. Dabei überprüfen wir, ob früher getroffene Entscheidungen über Geldanlagen oder Absicherungen zu ihrer eventuell veränderten Lebenssituation passen. Ist das nicht der Fall, erarbeiten wir gemeinsam eine Strategie, ihre Finanzangelegenheiten an die neuen Umstände anzupassen.

Ein Beispiel: Womöglich sind Sie vor kurzem mit Ihrem Lebenspartner in eine gemeinsame Wohnung gezogen, weil sie bald Nachwuchs erwarten. Nun benötigen Sie eine Privathaftpflichtversicherung für die Familie statt zweier Single-Tarife wie bisher. Außerdem haben sie sich wahrscheinlich räumlich vergrößert. Deshalb muss die Deckungssumme Ihrer Hausratversicherung an die aktuelle Wohnungsfläche angepasst werden, da ansonsten der Schutz im Schadenfall gekürzt wird.

Sie sehen: Auch vermeintliche Kleinigkeiten können große Auswirkungen für Ihre Absicherung haben. Im folgenden möchte ich Ihnen kurz aufzählen, welche Dinge wir im Jahresgespräch mit Ihnen durchgehen.

  • Haben sich Ihre Wünsche, Bedürfnisse und Ziele in der Zwischenzeit geändert?
  • Gibt es Handlungsbedarf durch gesetzliche Änderungen (aktuelles Beispiel: Unisex-Tarife)?
  • Gibt es Dinge, die wir aus Ihrer Sicht verbessern können?
  • Sind Risiken nicht versichert oder neu hinzugekommen?
  • Müssen Versicherungsverträge an die aktuelle Lebenssituation angepasst werden?
  • Hat sich Ihr berufliches Umfeld geändert (neue Qualifikation, verändertes Einkommen etc.)
  • Gibt es Änderungen im privaten Umfeld (Hochzeit, Nachwuchs, Umzug, Kredite etc.)?
  • Sind Steueroptimierungen möglich?
  • Wie kann für einen sorglosen Ruhestand vorgesorgt werden?

Unser Ziel ist es, das neue Jahr mit Ihnen so erfolgreich zu gestalten wie das vorangegangene. Indem wir Sie in jeder Lebensphase begleiten, möchten wir unsere Zusammenarbeit mit Ihnen weiterhin festigen. Ihre Persönlichkeit und Vorstellungen sollen stets die Gradmesser sein an denen wir unsere Vorschläge orientieren – vertrauensvoll und kompetent.

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